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以本益比衡量投資價值 本益比就是用多少錢才可以賺到一塊錢，本益比愈高，投資報酬率就愈低

傘型基金和組合基金的差別在於，組合型基金投資標的為各類型基金，子基金數量為投資五支以上(傘型基金不超過三支 )資產配置以基金經理人決定

Chapter 3
海外基金的優勢

優勢1.即可節稅，又可理財
因為台灣對所得課稅是採取「屬地主義」，對於境外所得不予課稅，所以投資海外基金公司在台灣銷售的共同基金，如果有獲利，是完全免稅的；至於以新台幣計價的海外基金，為了吸引投資人購買，直接將股息計入淨值中計算，表面上並無實際配息動作，所以也沒有課稅的問題。
依現行稅法規定，每戶當年度利息入可享有27萬元免稅額

優勢2.資產配置、分散風險
海外基金另一項優勢為可以分散投資風險，除了種類多元化外，還可以投資各大洲的市場而避免投資於單一市場，讓風險降低

海外基金風險
匯率風險,流動性風險(一般比國內基金的贖回時間還要長約七天),利率波動風險,國際政經風險和當地政經風險

遞延銷售手續費
遞延銷售手續費是按照投資基金的成本或贖回時基金的市價，取其較低者來算，比較有利於投資人。
ex:原本用5萬元買基金，贖回時漲到6萬，則以5萬元為基準來計算手續費；萬一贖回時只剩3萬，則以3萬計算

Chapter 5
4 種基金投資成本
手續費,經理費(管理費):這項費用會從基金淨值中扣除，是看不見的成本,保管費:是要給保管銀行的費用，每月計算一次，投資人不需要另外支付，也是無形的成本,轉換手續費

Chapter 2
股債的配置可以使用二大法測 1.視投資屬性進行簡單股債配置(投資目標 or 投資人種類) 2.長期投資+定期檢視
年化標準差如何計算期望報酬區

Chapter 7
兩大指標如何挑選平衡型基金
1.先確定本身投資屬性，再選平衡型基金類型
2.優先選擇執率平穩的基金:平衡型的目的就是要求獲利隱健的報酬率，所以要選穩定的基金，如果要求高報酬那直接去選股票型就好

Chapter 8
組合型基金挑選重點，有四大重點
1.避開只買自家子基金的組合型基金
2.優先選擇資深的經理人
3.避開不斷被剝兩次皮的基金
4.留意基金規模是否在開放贖回後，大幅縮水

Chapter 4
景氣循環約3~5年輪轉一次

Chatper 2
1.單筆投資，多頭時較易取高報酬，缺點就是行情不好時，投資人的損失會比較大
2.定期定額，不用特別挑進場時間，要拉長才能顯現效益；缺點是沒有嚴守停損也會有所損失
3.定期不定額，以吃紅不吃虧為目標，優點是低買高賣符合股票買賣原則，可比定期定額早降低單位成本；缺點是難找出扣款的標準(目前是以基金績效指標設定)
4.組合型扣款，強調股債的資產配置，一樣可以低買高賣，缺點:產品有限投資人選擇不多

「定期不定額」採取彈性扣款，因此一般扣款的下限為三千元，上限則視自己的投資金額比例，因此扣款戶頭記得要存夠錢，否則扣款不成，會被強迫停止扣款

Chapter 3
如何計算基金淨值
基金淨值=(基金收盤價格總值-應支付的費用)÷基金發行單位
基金收盤價格總值:基金每日都會根據其投資組合內各種股票的收盤價格來計算出總共的資產價值
應支付的費用:管理費＋保管費

如何計算基金投資報酬率
基金淨值報酬(虧損)=(贖回時淨值×基金擁有單位數)－投資成本

3.從景氣好壞及多頭、空頭決定比例
當確定景氣從谷底翻揚時，可以分階段停利，景氣好 可以擴大停利點，反之一樣

設停損、停利點的兩大方法
1.固定停損停利點:不管如何就是點到了就贖回，單純好用
2.分批停損停利點:依行情可以擴大及減少停損停利點，一到還是就要退出
3.加碼停利法:可以依行情 先行了結贖回部份

Chapter 5
三大退場指標決定該贖回或轉換基金
1.績效表現是否節節敗退
2.達到獲利目標，不要有貪念。毅然退場
3.市場行情漸走下坡，景氣難以支撐時

最好要留下六個月的生活費，或是所有資金的三成
定期額投資人若達到停利點或停損點時，可以採取先贖回、但不要停止扣款的作法，因為持續長期投資，才能達到定期定額的效果

1.周轉率: check你的基金理人是否太過短線操作
2.基金經理人異動頻率:check這支基金是否還有投資的必要
3.基金規模有無縮水:Check你的基金是否穩紮穩打
4.基金持股標的:Check你的基金投資標的是否為主流股 、能否跟上趨勢