入門篇
Chapter 1
人多的地方不要去 當和尚尼姑都知道要買股票時，就是該退場的時候
以本益比衡量投資價值 本益比就是用多少錢才可以賺到一塊錢，本益比愈高，投資報酬率就愈低
本益比=每股市價÷預估每股稅後純益(EPS)
如果股市進入低本益比時代，此時就代表股市底部近了，反之 少碰為妙
Chapter 5
急用金最好的狀況就是現金，以備不時之需，一般家庭理財中，首要就要有急用金，而且不輕易動用(先前忘了在哪看到了，它提到能馬上運用的現金至少是要準備平常生活所需資金的二倍最為合適)
基礎篇
Chapter 2
傘型基金：主體像一把傘，旗下由多支基金集合而成，依證期局規定，傘型基金最多不超過三支子基金；傘型基金的好處是旗下的甲基金轉換成乙基金時，不用再收手續費及轉換費用，對於不知道該買哪種基金的投資人來說，可由業者幫你搭配好可能的投資組合，可省去很多挑選的煩惱
傘型基金和組合基金的差別在於，組合型基金投資標的為各類型基金，子基金數量為投資五支以上(傘型基金不超過三支 )資產配置以基金經理人決定
Chapter 3
海外基金的優勢
優勢1.即可節稅，又可理財
因為台灣對所得課稅是採取「屬地主義」，對於境外所得不予課稅，所以投資海外基金公司在台灣銷售的共同基金，如果有獲利，是完全免稅的；至於以新台幣計價的海外基金，為了吸引投資人購買，直接將股息計入淨值中計算，表面上並無實際配息動作，所以也沒有課稅的問題。
依現行稅法規定，每戶當年度利息入可享有27萬元免稅額
優勢2.資產配置、分散風險
海外基金另一項優勢為可以分散投資風險，除了種類多元化外，還可以投資各大洲的市場而避免投資於單一市場，讓風險降低
海外基金風險
匯率風險,流動性風險(一般比國內基金的贖回時間還要長約七天),利率波動風險,國際政經風險和當地政經風險
海外基金挑選方法
1.基金規模大小:一般規模大約3~5億美元；規模太小的基金能夠投資的標的有限，報酬率會比較受限
2.基金投資標的:海基金的產品種類多元，包含高風險高報酬的基金
3.計價別：計價別不同，匯率的波動就會直接影響基金的績效，還有可能會產生匯兌損失，一般專家會建議買願幣別的計價，因為不用對於匯率計算
4.贖回時間：一般約七到十個工作天，本土基金約五天內
5.手續費與管理費：一般海外金的手續費較本土來的高，管理費則不一(但管理費是含在基金中，比較感覺不出來)
A股基金與B股基金的差異
基金的A,B股都是指同一隻基金，差別在於A股是先收手續費，B股是後收手續費
如果投資人要提前贖回，則大部分B股的後收手續費將會比A股手續費來得高，因此買B股的成本風險可能會比A股來得大
至於那一個划算? 後收手續費(B股)看起來對長期投資者比較划算，但最後還是要回歸基金續效的表現
遞延銷售手續費
遞延銷售手續費是按照投資基金的成本或贖回時基金的市價，取其較低者來算，比較有利於投資人。
ex:原本用5萬元買基金，贖回時漲到6萬，則以5萬元為基準來計算手續費；萬一贖回時只剩3萬，則以3萬計算
Chapter 5
4 種基金投資成本
手續費,經理費(管理費):這項費用會從基金淨值中扣除，是看不見的成本,保管費:是要給保管銀行的費用，每月計算一次，投資人不需要另外支付，也是無形的成本,轉換手續費
觀念篇
Chapter 1
年化報酬率 (Annalizede Return)
年仳報酬率就是將基金在某一個期間的報酬率，轉換成以「年」為單位來計算，，以便在與其它投資工具或是不同基金報酬率比較時，才有相同的比較基準。
資產配置 ＋ 股債均衡運用=穩健報酬
要注意不要重押單一市場,不要鍾情單一基金,資產+股債雙管齊下,匯率險要兼顧
Chapter 2
股債的配置可以使用二大法測 1.視投資屬性進行簡單股債配置(投資目標 or 投資人種類) 2.長期投資+定期檢視
年化標準差如何計算期望報酬區
期望報酬區間簡易計算公式=報酬率 ±（標準差×2)
Chapter 4
定期定額的好處就是：股市多頭時，基金淨值高，投資人可以獲取高報酬；空頭時，期額族也不須煩惱，因為同金額相對可以買到更多基金單位；長期下來即可平均分攤成本。 但還是要定期的檢查投資組合。
Chapter 5
如何選好基金 1.挑選好的專業團隊 2.過去績效不代表未來 3.買常勝軍不要買冠軍及明星基金
Chapter 7
兩大指標如何挑選平衡型基金
1.先確定本身投資屬性，再選平衡型基金類型
2.優先選擇執率平穩的基金:平衡型的目的就是要求獲利隱健的報酬率，所以要選穩定的基金，如果要求高報酬那直接去選股票型就好
Chapter 8
組合型基金挑選重點，有四大重點
1.避開只買自家子基金的組合型基金
2.優先選擇資深的經理人
3.避開不斷被剝兩次皮的基金
4.留意基金規模是否在開放贖回後，大幅縮水
上路篇
Chapter 3
投資理財最簡單的通則就是用一百減去年齡，就是可以投資股票或其它高風險的投資工具比例
Chapter 4
景氣循環約3~5年輪轉一次
Chapter 6
利用基金評等挑出強棒基金
標準普爾公司(www.standardandpoors.com)
Lipper(www.lipperleader.com)
晨星(www.morningstar.com)
投信投顧公會(www.sitca.org.tw)
台大財務金融系網站(www.fin.ntu.edu.tw) (國內)
Chapter 7
用四四三三法則精選基金
1.先以一年期為標準，挑出前四分之一名的基金
2.再看入圍名單中的基金二年、三年、五年及自今年以來這四個區間中，績效排名也在前四分之一者
3.再從目前的名單中，刪除三個月基金績效與六個月基金績效不在前三分之一的基金
可至Smart智富月刊中的「輕鬆理財」基金布告欄取得
Chapter 9
輕鬆認識基金評比指標
β值:衡量基金追漲隨跌的敏感程度 (愈高 風險愈大)
Sharpe(夏普):衡量經總風險調整後的基金績效(愈高 績效愈好)
Jensen(簡森):衡量基金經理人的選股能力(愈高 愈好)
Treynor Index(崔納):衡量經市場風險調整後的基金績效(愈高 績效愈好)
Information Ratio(資訊比率):判斷基金經理人打敗同類型基金的能力(愈高 愈好)
最佳 最差三個月報酬率:觀察基金經理人的操作績效是否穩健
實戰篇
Chapter 1
組合套餐金不超過三支：DIY組合基金最好不要超過三支，因為不好照顧；此外如果有買重複性的基金，兩者連動性強會有所不妥
Chatper 2
1.單筆投資，多頭時較易取高報酬，缺點就是行情不好時，投資人的損失會比較大
2.定期定額，不用特別挑進場時間，要拉長才能顯現效益；缺點是沒有嚴守停損也會有所損失
3.定期不定額，以吃紅不吃虧為目標，優點是低買高賣符合股票買賣原則，可比定期定額早降低單位成本；缺點是難找出扣款的標準(目前是以基金績效指標設定)
4.組合型扣款，強調股債的資產配置，一樣可以低買高賣，缺點:產品有限投資人選擇不多
「定期不定額」採取彈性扣款，因此一般扣款的下限為三千元，上限則視自己的投資金額比例，因此扣款戶頭記得要存夠錢，否則扣款不成，會被強迫停止扣款
Chapter 3
如何計算基金淨值
基金淨值=(基金收盤價格總值-應支付的費用)÷基金發行單位
基金收盤價格總值:基金每日都會根據其投資組合內各種股票的收盤價格來計算出總共的資產價值
應支付的費用:管理費＋保管費
如何計算基金投資報酬率
基金淨值報酬(虧損)=(贖回時淨值×基金擁有單位數)－投資成本
Chapter 4
設立停損、停利點的三大指標
1.依基金類型來設停損停利點
積極型基金 停利 +20% 停損 -15%
穩建型基金 停利 +15% 停損 -10%
保守型基金 停利 +10% 停損 -5%
2.依個性判何時出場
如果是保守型個性，可以先賺到10%就先落袋為安；反之賠了就該先退場
3.從景氣好壞及多頭、空頭決定比例
當確定景氣從谷底翻揚時，可以分階段停利，景氣好 可以擴大停利點，反之一樣
設停損、停利點的兩大方法
1.固定停損停利點:不管如何就是點到了就贖回，單純好用
2.分批停損停利點:依行情可以擴大及減少停損停利點，一到還是就要退出
3.加碼停利法:可以依行情 先行了結贖回部份
Chapter 5
三大退場指標決定該贖回或轉換基金
1.績效表現是否節節敗退
2.達到獲利目標，不要有貪念。毅然退場
3.市場行情漸走下坡，景氣難以支撐時
最好要留下六個月的生活費，或是所有資金的三成
定期額投資人若達到停利點或停損點時，可以採取先贖回、但不要停止扣款的作法，因為持續長期投資，才能達到定期定額的效果
如何計算基金的綜合風平均值?
公式:基金風險值×單一基金投資金額/基金總投資金額
高風險:10以上 中風險:5~10 低風險:5以下
檢視篇
Chapter 2
四大指標Check你的基金
1.周轉率: check你的基金理人是否太過短線操作
2.基金經理人異動頻率:check這支基金是否還有投資的必要
3.基金規模有無縮水:Check你的基金是否穩紮穩打
4.基金持股標的:Check你的基金投資標的是否為主流股 、能否跟上趨勢
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